وزارة التجارة تحذر من استخدام حسابات المنشآت بشكل مخالف

حثّت وزارة التجارة في السعودية أصحاب المنشآت على التأكد من استخدام الحسابات البنكية للمنشأة في نشاطها التجاري المشروع فقط، محذّرةً من أن أي استخدام آخر قد يُعدّ مخالفة نظامية.

ودعت الوزارة الملاك إلى متابعة جميع الحركات البنكية المرتبطة بحساباتهم، بما في ذلك الإيداعات والتحويلات والسحوبات والمشتريات وأي نشاط يقوم به المفوّضون بالتعامل على الحساب. وأشارت إلى عدد من المؤشرات التي قد تدل على الاستخدام المخالف، مثل الإيداعات أو التحويلات النقدية غير المبرّرة، والتعاملات مع أشخاص أو جهات لا علاقة لها بنشاط المنشأة، والتحويلات إلى خارج المملكة دون وجود علاقة تعاقدية، وفتح حسابات متعددة دون حاجة حقيقية للعمل.

ويُعدّ استخدام الحساب البنكي لشخص آخر في إدارة النشاط الاقتصادي للمنشأة مخالفةً بموجب نظام مكافحة التستر. وقد تصل عقوبة جرائم التستر التجاري إلى السجن مدة تصل إلى خمس سنوات و/أو غرامة تصل إلى 5,000,000 ريال سعودي. كما قد تترتب على بعض المخالفات الأخرى ضمن النظام ذاته غرامة تصل إلى 500,000 ريال سعودي مع إغلاق المنشأة لمدة تصل إلى 90 يومًا.

وأوضحت الوزارة أن البنوك قد تنهي العلاقة مع الحساب في حال استخدامه لأغراض غير الغرض المخصّص له، كما يحق لها الإبلاغ عن العمليات المشبوهة وفق أنظمة مكافحة غسل الأموال.

وبالنسبة لقطاع الأعمال في الرياض وجدة وبقية مناطق المملكة، يأتي هذا التنبيه تذكيرًا بضرورة الفصل الواضح بين الحسابات المالية للمنشأة والتعاملات الشخصية، ومراجعة حركة الحساب بشكل دوري. فذلك يساعد الملاك على تجنّب العقوبات الجسيمة ويحمي سجلاتهم التجارية من الإغلاق.

---

ابقَ على اطلاع بآخر الأخبار والفعاليات والتحديثات الرياضية ومستجدات قطاع الأعمال، إلى جانب قصص العقارات وأسلوب الحياة على سعودي ليفنج، المنصة الإلكترونية الرائدة للمقيمين والوافدين والزوار في المملكة العربية السعودية.

تابع سعودي ليفنج للحصول على تحديثات يومية:

• Instagram - @saudiliving
• X - @saudiliving
• Facebook - @saudiliving
• YouTube - @saudiliving