وزارة التجارة تحذر من الاستخدام غير المشروع لحسابات الشركات

حذّرت وزارة التجارة أصحاب الأعمال في المملكة من ضرورة قصر استخدام الحسابات البنكية للمنشآت على المعاملات المشروعة المرتبطة بالنشاط التجاري المسجّل، مؤكدة أن أي استخدام مخالف قد يعرّض أصحابه لعقوبات صارمة.

وبحسب التوجيهات، يتحمل صاحب المنشأة مسؤولية متابعة جميع العمليات التي تجري عبر الحساب، بما في ذلك الإيداعات والتحويلات والسحوبات والمشتريات والعقود والمدفوعات. ومن المؤشرات التي تستدعي الانتباه: الإيداعات أو التحويلات من جهات غير معروفة، والتحويلات داخل المملكة أو خارجها إلى أفراد أو جهات لا تربطهم علاقة تعاقدية بالمنشأة، إضافة إلى العمليات التي ينفّذها مفوّض دون علم صاحب المنشأة.

كما نبّهت الوزارة إلى فتح أكثر من حساب للمنشأة دون حاجة فعلية أو ارتباط تشغيلي واضح، مشيرة إلى أن التعامل مع أفراد أو شركات لا صلة لها بالنشاط التجاري للمنشأة قد يُعد في بعض الحالات مخالفة.

كيف تتعامل البنوك

تلتزم البنوك بإبلاغ وحدة التحريات المالية السعودية عند الاشتباه في استخدام الحساب بشكل غير قانوني أو في وجود أموال قد تكون متأتية من نشاط غير مشروع. كما يحق للبنك إنهاء العلاقة المصرفية وإعادة الأموال إلى مصدرها إذا تبيّن استخدام الحساب في غير الغرض المحدد له.

وتُعد العقوبات كبيرة؛ إذ قد تصل غرامة مخالفات غسل الأموال إلى 5 ملايين ريال سعودي. أما مخالفات التستر التجاري فقد تصل عقوبتها إلى السجن مدة تصل إلى خمس سنوات و/أو غرامة تصل إلى 5 ملايين ريال سعودي، إضافة إلى احتمال مصادرة الأموال وإغلاق النشاط وإلغاء السجل التجاري وترحيل المخالف غير السعودي.

وبالنسبة للكثير من المقيمين والوافدين الذين يديرون أعمالاً في الرياض وجدة وغيرهما، فإن الرسالة واضحة: حافظوا على شفافية حسابات المنشأة، وراجعوا عملياتها بانتظام، واحرصوا على أن تعكس كل معاملة الغرض التجاري الحقيقي للمنشأة. ولا يتطلب هذا التحذير أي طلب أو رسوم أو إجراء إلكتروني.

---

ابقَ على اطلاع بآخر الأخبار والفعاليات والتحديثات الرياضية ومستجدات قطاع الأعمال، إلى جانب قصص العقارات وأسلوب الحياة على سعودي ليفنج، المنصة الإلكترونية الرائدة للمقيمين والوافدين والزوار في المملكة العربية السعودية.

تابع سعودي ليفنج للحصول على تحديثات يومية:

• Instagram - @saudiliving
• X - @saudiliving
• Facebook - @saudiliving
• YouTube - @saudiliving