وزارة التجارة تحذّر من إساءة استخدام الحساب البنكي للمنشأة

حذّرت وزارة التجارة أصحاب المنشآت من أن الحساب البنكي للمنشأة يجب أن يُستخدم فقط في أنشطتها التجارية المشروعة، مؤكدةً أن إساءة استخدامه قد تعرّض صاحبها للمساءلة القانونية.

وبحسب التحذير، يتعيّن على صاحب المنشأة المتابعة المستمرة لجميع العقود والاتفاقيات وعمليات الإيداع والسحب والمشتريات والتحويلات المحلية والدولية المرتبطة بالحساب، لضمان توافق الحركة البنكية مع النشاط المسجّل وعدم مرور أي عمليات غير نظامية دون ملاحظة.

مؤشرات يجب الانتباه إليها

وأوضحت الوزارة عدداً من المؤشرات المقلقة، من بينها الإيداعات النقدية أو التحويلات الواردة من جهات مجهولة، والتحويلات إلى أشخاص أو جهات لا تربطهم علاقة تعاقدية بالمنشأة، إضافة إلى العمليات البنكية التي ينفّذها مفوّض دون علم صاحب المنشأة.

ومن المؤشرات الأخرى وجود حسابات متعددة للمنشأة دون حاجة تجارية حقيقية أو ارتباط واضح بالنشاط، فضلاً عن التعاملات التي تشمل أفراداً أو أعمالاً لا علاقة لها بالمنشأة.

وشدّدت الوزارة على أن صاحب المنشأة قد يتحمّل المسؤولية القانونية عن أي مخالفات أو جرائم تُرتكب عبر حساب المنشأة. وتصل عقوبات جرائم التستر التجاري إلى السجن مدة تصل إلى خمس سنوات و/أو غرامة قد تبلغ 5,000,000 ريال سعودي، بحسب المخالفة المنطبقة.

وبالنسبة للعدد الكبير من المقيمين والوافدين الذين يديرون أو يشرفون على أعمال تجارية في المملكة، فإن الرسالة تُعدّ تذكيراً بأهمية الحفاظ على شفافية المعاملات البنكية للمنشأة والإشراف الدقيق عليها، إذ يساعد ضبط السجلات ومطابقة حركة الحساب للنشاط الفعلي على تجنّب مخاطر قانونية جسيمة.

---

ابقَ على اطلاع بآخر الأخبار والفعاليات والتحديثات الرياضية ومستجدات قطاع الأعمال، إلى جانب قصص العقارات وأسلوب الحياة على سعودي ليفنج، المنصة الإلكترونية الرائدة للمقيمين والوافدين والزوار في المملكة العربية السعودية.

تابع سعودي ليفنج للحصول على تحديثات يومية:

• Instagram - @saudiliving
• X - @saudiliving
• Facebook - @saudiliving
• YouTube - @saudiliving